家族で集まったとき、「株はどうなっているの？」 「この先も持ち続けるの？」 「贈与や相続のとき、どう考えればいい？」

そんな株式に関する話題を切り出したいと思っても、 話が前後したり、感情的になったりして、 うまく整理できないことがあります。

石動証券では、株式資産とその扱いに関する話題に限定して、ご家庭での話し合いに営業員が同席し、話題の交通整理をお手伝いしています。

• その場で結論を出す必要はありません

• ご家庭全体の資産設計や人生設計は行いません

• あくまで「株式に関する話題」を整理するための同席です

対象とする話題の範囲（重要）

この取り組みで扱うのは、以下のような「株式に関する事項」に限られます。

主に整理をお手伝いする話題

• 現在保有している株式（国内株式等）の位置づけ

• 長く保有している株式を「このまま持ち続けるのか」「将来どう扱うのか」 という考え方の共有

• 株式を贈与・相続する場合の基本的な考え方

• ご家族の中で「誰が把握しているのか」「誰に引き継ぐ可能性があるのか」という整理

扱わない話題

• 家計全体・不動産・保険を含む資産全体像の助言

• ライフプランニング、老後資金設計

• 税務・法務に関する具体的判断

• 株式以外の商品を含めた総合的な運用提案

※専門的な判断が必要な場合は、それぞれの専門家へご相談いただく前提となります。

石動証券の営業員が担う役割

• 株式に関する話題が散らからないよう整理する

• 専門用語をかみ砕いて説明し、家族の理解をそろえる

• 「今日は何を話し、何を話さないか」を明確にする

• 話が一区切りつくところで、無理に結論を出さない進行

行わないこと

• 株式の売買判断を迫ること

• その場での取引や手続きの実施

• 乗換え・回転売買を前提とした提案

こんな場面で利用されています

• お盆や年末年始に、家族が集まるタイミング

• 親の保有株式について、「今のうちに共有しておきたい」と感じたとき

• 将来の贈与や相続を見据え、株式だけでも話題にしておきたいとき

• 兄弟姉妹を交えた場で、冷静に話を進めたいとき

進め方のイメージ（例）

※「株式に関する話題整理」に限定します。

1. 今日のテーマ確認
   「今日は株式の話題を整理する時間」であることを共有
   
   

2. 保有株式について分かる範囲で共有
   銘柄・考え方・気になっている点（詳細な数値でなくて構いません）
   
   

3. 将来に向けた考え方のすり合わせ
   運用を続けるのか／引き継ぐ可能性はあるのか、など
   
   

4. 今日はここまで、で終了
   判断や結論は、次の機会に回す選択も大切にします

実施場所について

• 基本は、お客様のご自宅などへの訪問となります

• 石動証券の建物内での実施も可能ですが、スペースに限りがあるため、事前にご相談ください

ご連絡方法について

• 専用の受付センター・オンライン対応は行っていません

• 普段担当している営業員へ、直接ご連絡ください

例： 「家族が集まる予定があり、株式の話題を一度整理したいのですが、同席できますか？」

高齢のお客様が関わる場合の進め方

• ご本人の理解と意思を最優先します

• その場で判断を求めません

• 家族が後から振り返っても誤解が生じにくい説明を心掛けます

※ご本人の理解が不十分な状態で、株式の売買や手続きを進めることはありません。

関連ページ

• 家族で話し始める「きっかけ」

• リスク・手数料などの重要事項